bukichektor
Dołączył: 06 Sie 2010
Posty: 6
|
 Wysłany: 19/02/2012, 14:58 Temat postu: |
 |
|
Witam
Chciałbym spytać jakie instytucje/organa mogą zgodnie z prawem sprawdzić stan naszego konta w banku oraz historię transakcji- wpłat/wypłat, by zapytać o źródło tych wpłat.
Żeby doprecyzować, interesują mnie 2 konkretne sytuacje:
SYTUACJA NR.1
Jakie instytucje/organa w sytuacji, kiedy nie mamy żadnych zobowiązań finansowych wobec nikogo... To znaczy żadnych wziętych pożyczek/kredytów, czy też jakichkolwiek umów podpisanych z racji których jesteśmy zobowiązani ponosić jakieś koszta. Czyli żadnych umów na abonament tel. , abonamentów na tel.cyfrową, internet....
Oraz żadnych udokumentowanych dochodów. Na koncie bankowym zaczynają nam się jednak pojawiać w krótkim odstępie czasu większe kwoty powiedzmy po 10 000 zł co dziennie...
Czy dopóki nie zaczniemy za nie kupować czegoś drogiego co będzie na nas i co trzeba będzie udokumentować; samochód, dom... Jakaś instytucja która zauważy że nie płacimy przez kilka lat żadnych podatków i nie mamy żadnych rozliczeń...pitów kompletnie niczego może wystąpić o kontrole....?
I tutaj jeszcze kilka pytań:
1.Czy bank jest zobowiązany przekazywać informację o swoim nowym kliencie jakimś instytucją już w momencie , w którym dana osoba założy sobie w tym banku konto?
2.Czy może ma obowiązek poinformować dopiero pewne instytucje w momencie, gdy na dane konto zaczną wpływać regularnie kwoty powyżej pewnej wartości...?
3.Czy może banki nie informują żadnych instytucji o swoich nowych klientach i ew.dużych zamianach w jego stanie jeśli nie ma sytuacji prawnych w wyniku których bank informacji udzielić musi. Np. Egzekucja komornicza?
SYTUACJA NR.2
Tak samo jak w sytuacji nr 1. czyli brak jakiegokolwiek oficjalnego źródła dochodu. Żadnych zaległych zobowiązań wobec nikogo. Tak samo nagle zaczynają na nasze konto wpływać w krótkim odstępie czasowym duże kwoty. Tylko że tym razem zaraz po wpłynięciu tych pieniędzy, podpisujemy z kilkoma firmami oficjalne umowy. Na początku podpisujemy umowę najmu na powiedzmy rok co jest oficjalnym zobowiązaniem, później podpisujemy umowy abonamentu na tel. komórkowy, telewizję satelitarna oraz internet.
Czy, którakolwiek firma z, z którą takową umowę podpisaliśmy ma obowiązek lub w ramach swoich procedur informuje jakieś instytucję o tym że dany klient podpisał z nią zobowiązanie finansowe na określony czas, a informacja ta jest wystarczającym powodem by jakaś instytucja sprawdziła nasz stan konta i zapytała o źródło wpłat? |
|
